Vyhlíška Ministerstva financií Slovenskej republiky o osobitnom finančnom vzdelávaní osôb vykonávajúcich finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo 39/2018 účinný od 23.02.2018

Platnosť od: 21.02.2018
Účinnosť od: 23.02.2018
Autor: Ministerstvo financií Slovenskej republiky
Oblasť: Bankovníctvo a peňažníctvo, Poisťovníctvo

Informácie ku všetkým historickým zneniam predpisu
HIST1JUDDSEUPPČL0

Vyhlíška Ministerstva financií Slovenskej republiky o osobitnom finančnom vzdelávaní osôb vykonávajúcich finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo 39/2018 účinný od 23.02.2018
Prejsť na §    
Informácie ku konkrétnemu zneniu predpisu
Vyhláška 39/2018 s účinnosťou od 23.02.2018
Zobraziť iba vybrané paragrafy:
Zobraziť

UPOZORNENIE: Znenia §-ov sú skrátené. Na zobrazenie celého znenia musíte byť zaregistrovaní. ZAREGISTRUJTE SA NA 14 DNÍ BEZPLATNE! 

Ministerstva financií Slovenskej republiky

o osobitnom finančnom vzdelávaní osôb vykonávajúcich finančné sprostredkovanie a finančné ...

Ministerstvo financií Slovenskej republiky podľa § 22a ods. 16 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom ...

§ 1
(1)

Okruhy tém, ktoré sú obsahom osobitného finančného vzdelávania pre základný stupeň odbornej ...

(2)

Minimálny požadovaný počet hodín osobitného finančného vzdelávania pre jednotlivé sektory ...

(3)

Na základný stupeň odbornej spôsobilosti, stredný stupeň odbornej spôsobilosti a vyšší stupeň ...

a)
poistenia alebo zaistenia uvedené v písmenách A a H,
b)
kapitálového trhu uvedené v písmenách B a H,
c)
starobného dôchodkového sporenia uvedené v písmenách C a H,
d)
doplnkového dôchodkového sporenia uvedené v písmenách D a H,
e)
prijímania vkladov uvedené v písmenách E a H,
f)
poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov uvedené v písmenách F a H.
(4)

Na najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti sa vzťahujú okruhy tém podľa prílohy č. 1 pre sektor ...

a)
poistenia alebo zaistenia uvedené v písmenách A, G a H,
b)
kapitálového trhu uvedené v písmenách B, G a H,
c)
starobného dôchodkového sporenia uvedené v písmenách C, G a H,
d)
doplnkového dôchodkového sporenia uvedené v písmenách D, G a H,
e)
prijímania vkladov uvedené v písmenách E, G a H,
f)
poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov uvedené v písmenách F, G a ...
§ 2
(1)

Osobitné finančné vzdelávanie sa poskytuje pre príslušný sektor.

(2)

Osobitné finančné vzdelávanie možno absolvovať aj po častiach. Časťou osobitného finančného ...

(3)

Po ukončení osobitného finančného vzdelávania alebo po ukončení časti osobitného finančného ...

(4)

Potvrdenie o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania pre príslušný sektor a stupeň odbornej ...

a)
údaje o účastníkovi osobitného finančného vzdelávania v rozsahu
1.
meno a priezvisko,
2.
adresa trvalého pobytu a adresa prechodného pobytu na území Slovenskej republiky, ak existuje,
3.
rodné číslo alebo dátum narodenia, ak rodné číslo nebolo pridelené,
b)
počet hodín osobitného finančného vzdelávania, ktoré účastník absolvoval,
c)
dátum absolvovania osobitného finančného vzdelávania.
(5)

Potvrdenie o absolvovaní časti osobitného finančného vzdelávania pre príslušný sektor a stupeň ...

a)
údaje o účastníkovi časti osobitného finančného vzdelávania v rozsahu
1.
meno a priezvisko,
2.
adresa trvalého pobytu a adresa prechodného pobytu na území Slovenskej republiky, ak existuje,
3.
rodné číslo alebo dátum narodenia, ak rodné číslo nebolo pridelené,
b)
okruhy tém a počet hodín časti osobitného finančného vzdelávania, ktoré účastník absolvoval, ...
c)
dátum absolvovania časti osobitného finančného vzdelávania.
§ 3

Touto vyhláškou sa preberajú právne záväzné akty Európskej únie uvedené v prílohe č. 3.

§ 4

Zrušuje sa vyhláška Ministerstva financií Slovenskej republiky č. 600/2009 Z. z. o osobitnom finančnom ...

§ 5

Táto vyhláška nadobúda účinnosť 23. februára 2018.

Peter Kažimír v. r.

Prílohy

    Príloha č. 1 k vyhláške č. 39/2018 Z. z.

    OKRUHY TÉM OSOBITNÉHO FINANČNÉHO VZDELÁVANIA PODĽA JEDNOTLIVÝCH SEKTOROV

    A.Sektor poistenia alebo zaistenia

    1.

    právna úprava poisťovníctva,

    2.

    poisťovníctvo, jeho regulácia a postavenie v ekonomike, poisťovacia činnosť,

    3.

    poistenie a jeho podstata, princípy poistných vzťahov a riziká,

    4.

    základné princípy zaistenia a spolupoistenie,

    5.

    zákonné poistenie, povinné zmluvné poistenie a zmluvné poistenie,

    6.

    poistná zmluva a jej náležitosti, poistné podmienky, pripoistenia a plnenia z poistných zmlúv,

    7.

    životné poistenie, základné princípy, základné typy poistných produktov,

    8.

    neživotné poistenie, základné princípy, základné typy poistných produktov,

    9.

    základná charakteristika ponúkaných poistných produktov vrátane garantovaných výhod a dodatočných ...

    10.

    základná charakteristika ponúkaných investičných produktov založených na poistení vrátane ...

    11.

    výhody a nevýhody rôznych investičných možností poistníkov pri ponúkaných investičných produktoch ...

    12.

    finančné riziká pri ponúkaných investičných produktoch založených na poistení, ktoré nesie ...

    13.

    základná charakteristika ponúkaných investičných produktov založených na poistení kryjúcich ...

    14.

    vybavovanie poistných nárokov,

    15.

    poistný trh a finančné trhy s príslušnými finančnými službami,

    16.

    analýza potrieb klienta a zisťovanie, hodnotenie a spracúvanie analýz poistného rizika v súvislosti ...

    17.

    vybavovanie sťažností klienta,

    18.

    etické normy pri vykonávaní činnosti v sektore poistenia alebo zaistenia,

    19.

    riadenie konfliktu záujmov pri predaji poistných produktov a sprostredkúvaní poistných produktov, ...

    20.

    náklady na sprostredkovanie poistenia alebo náklady na sprostredkovanie zaistenia, výška poplatkov ...

    21.

    základy poistnej matematiky,

    22.

    organizácia a garantované výhody dôchodkového zabezpečenia,

    23.

    zdaňovanie v oblasti poistenia,

    24.

    princípy výkonu dohľadu a sankčný systém.

    B.Sektor kapitálového trhu

    1.

    právna úprava kapitálového trhu,

    2.

    subjekty kapitálového trhu a ich činnosť,

    3.

    podstata a formy investovania na finančnom trhu,

    4.

    trhové riziko, výnos a likvidita pri investovaní,

    5.

    ochrana klienta, garancie a garančné schémy,

    6.

    ciele investovania, rizikový profil klienta, investičný horizont a investičná stratégia,

    7.

    základy obchodovania s cennými papiermi,

    8.

    finančné nástroje, s ktorými sa obchoduje na kapitálovom trhu,

    9.

    kolektívne investovanie, správcovské spoločnosti, podielové fondy,

    10.

    alternatívne, garantované a štruktúrované formy investovania,

    11.

    sprostredkovanie investičných služieb,

    12.

    posudzovanie potrieb klienta, testy primeranosti a vhodnosti,

    13.

    vybavovanie sťažností klienta,

    14.

    etické normy pri vykonávaní činnosti v sektore kapitálového trhu,

    15.

    náklady na sprostredkovanie investícií, výška poplatkov a nákladov na investovanie vrátane stimulov, ...

    16.

    charakteristiky finančných nástrojov ponúkaných obchodníkmi s cennými papiermi vrátane potenciálnych ...

    17.

    riadenie konfliktu záujmov pri poskytovaní investičných služieb,

    18.

    zneužívanie trhu,

    19.

    zdaňovanie v oblasti investovania,

    20.

    princípy výkonu dohľadu a sankčný systém.

    C.Sektor starobného dôchodkového sporenia

    1.

    právna úprava starobného dôchodkového sporenia,

    2.

    základy nemocenského poistenia, úrazového poistenia, garančného poistenia a poistenia v nezamestnanosti ...

    3.

    starobné poistenie a invalidné poistenie,

    4.

    zmluva o starobnom dôchodkovom sporení,

    5.

    osobný rozsah starobného dôchodkového sporenia a platenie príspevkov na starobné dôchodkové ...

    6.

    dôchodky starobného dôchodkového sporenia, podmienky ich vyplácania, centrálny informačný ponukový ...

    7.

    dôchodková správcovská spoločnosť a odplata dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

    8.

    dôchodkové fondy, investovanie v dôchodkových fondoch a osobné dôchodkové účty,

    9.

    sprostredkovanie starobného dôchodkového sporenia,

    10.

    informačné povinnosti v starobnom dôchodkovom sporení,

    11.

    propagačná činnosť a reklama v starobnom dôchodkovom sporení,

    12.

    posudzovanie potrieb klienta,

    13.

    vybavovanie sťažností klienta,

    14.

    etické normy pri vykonávaní činnosti v sektore starobného dôchodkového sporenia,

    15.

    zdaňovanie v oblasti starobného dôchodkového sporenia,

    16.

    princípy výkonu dohľadu a sankčný systém.

    D.Sektor doplnkového dôchodkového sporenia

    1.

    právna úprava doplnkového dôchodkového sporenia,

    2.

    sociálne poistenie a základy dôchodkového zabezpečenia,

    3.

    príspevky účastníka a zamestnávateľa na doplnkové dôchodkové sporenie,

    4.

    osobitné postavenie zamestnanca vykonávajúceho rizikové práce v systéme doplnkového dôchodkového ...

    5.

    dávky doplnkového dôchodkového sporenia a podmienky ich vyplácania,

    6.

    doplnková dôchodková spoločnosť a odplata doplnkovej dôchodkovej spoločnosti,

    7.

    doplnkové dôchodkové fondy, investovanie v doplnkových dôchodkových fondoch a osobné účty účastníka ...

    8.

    účastnícka zmluva, zamestnávateľská zmluva a dávkový plán,

    9.

    sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia,

    10.

    informačné povinnosti v doplnkovom dôchodkovom sporení,

    11.

    posudzovanie potrieb klienta,

    12.

    vybavovanie sťažností klienta,

    13.

    etické normy pri vykonávaní činnosti v sektore doplnkového dôchodkového sporenia,

    14.

    zdaňovanie v oblasti doplnkového dôchodkového sporenia,

    15.

    princípy výkonu dohľadu a sankčný systém.

    E.Sektor prijímania vkladov

    1.

    právna úprava bankovníctva, bankový systém a centrálne banky,

    2.

    bankové produkty a stavebné sporenie,

    3.

    ochrana vkladov, garancie a garančné schémy,

    4.

    úročenie, pasívne operácie bánk, platobné služby,

    5.

    náklady na sprostredkovanie prijímania vkladov a výška poplatkov a nákladov na vkladové produkty, ...

    6.

    eurozóna a postavenie Európskej centrálnej banky,

    7.

    zdaňovanie v oblasti vkladov,

    8.

    princípy výkonu dohľadu a sankčný systém.

    F.Sektor poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov

    1.

    právna úprava a teória poskytovania úverov,

    2.

    poskytovatelia úverov a úverový register,

    3.

    úverové produkty, doplnkové služby k úverovým produktom a investičné nástroje,

    4.

    úver na bývanie, hypotekárny úver, stavebný úver, spotrebiteľský úver a lízing,

    5.

    pôžičky podľa Občianskeho zákonníka a úvery poskytované z vlastných zdrojov,

    6.

    úverové riziko,

    7.

    náklady na sprostredkovanie úverov a výška poplatkov a nákladov na úverové produkty,

    8.

    postupy pri kúpe nehnuteľnosti, oceňovanie zábezpeky, organizácia a fungovanie katastra nehnuteľností ...

    9.

    posudzovanie potrieb klienta a jeho schopnosti splácať úver,

    10.

    vybavovanie sťažností klienta,

    11.

    etické normy pri vykonávaní činnosti v sektore poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských ...

    12.

    zdaňovanie v oblasti úverov,

    13.

    princípy výkonu dohľadu a sankčný systém.

    G.Finančné poradenstvo

    1.

    právna úprava a základy finančného poradenstva,

    2.

    rizikový manažment,

    3.

    zisťovanie, hodnotenie a spracúvanie analýz finančného rizika,

    4.

    zostavenie individuálneho finančného plánu,

    5.

    plánovanie obchodnej činnosti,

    6.

    finančné plánovanie pre fyzické osoby, podnikateľov, právnické osoby, malé podniky a stredné ...

    7.

    základné pojmy z účtovníctva,

    8.

    účtovníctvo podniku, zobrazenie majetku v účtovníctve podniku,

    9.

    financovanie podniku, finančná situácia podniku,

    10.

    posudzovanie potrieb klienta,

    11.

    vybavovanie sťažností klienta,

    12.

    etické normy pri vykonávaní finančného poradenstva,

    13.

    zdaňovanie v oblasti finančného trhu vrátane správy daní.

    H.Všeobecné znalosti a právne aspekty finančného trhu

    1.

    základy právneho systému Slovenskej republiky, právne odvetvia, pramene práva,

    2.

    právna úprava finančného trhu,

    3.

    finančný trh v Slovenskej republike a jeho členenie,

    4.

    základné znalosti o retailových finančných službách,

    5.

    zmluvy o finančných službách,

    6.

    distribúcia finančných služieb a základné princípy distribučných kanálov,

    7.

    etické normy a ochrana spotrebiteľa pri finančných službách,

    8.

    princípy Európskej únie v oblasti voľného poskytovania služieb a kapitálu,

    9.

    ochrana pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu,

    10.

    všeobecné informácie o najnovších trendoch v oblasti elektronického poskytovania finančných ...

    11.

    základné informácie o ochrane osobných údajov klienta a o bezpečnosti pri elektronickom poskytovaní ...

    Príloha č. 2 k vyhláške č. 39/2018 Z. z.

    MINIMÁLNY POŽADOVANÝ POČET HODÍN OSOBITNÉHO FINANČNÉHO VZDELÁVANIA

    Stupeň odbornej spôsobilosti Sektor poistenia alebo zaistenia Sektor kapitálového trhu Sektor ...

    Príloha č. 3 k vyhláške č. 39/2018 Z. z.

    ZOZNAM PREBERANÝCH PRÁVNE ZÁVÄZNÝCH AKTOV EURÓPSKEJ ÚNIE

    1.

    Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2014/17/EÚ zo 4. februára 2014 o zmluvách o úvere pre spotrebiteľov ...

    2.

    Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/97 z 20. januára 2016 o distribúcii poistenia (prepracované ...

Načítavam znenie...
MENU
Videonávod k používaniu systému
Hore